سياسة مكافحة غسل الأموال

سياسة مكافحة غسل الأموال لدى AVPros

1. الإطار القانوني

3. المراقبة المستمرة

تماشياً مع لوائح مكافحة غسل الأموال لعام 2017، سنواصل مراقبة العملاء بشكل مستمر لضمان أن أنشطتهم تتوافق مع أعمالهم وملف المخاطر الخاص بهم.

تتضمن عملية المراقبة لدينا ما يلي:

• مراجعة دورية لمعاملات العملاء وأنشطتهم بحثاً عن أي سلوك مشبوه.

• تحديث معلومات العناية الواجبة بالعملاء حسب الضرورة، وخاصة بالنسبة للعملاء الذين يعتبرون من ذوي المخاطر العالية.

• استخدام البرامج أو الأنظمة المناسبة لتتبع المعاملات والكشف عن أي نشاط مشبوه محتمل.

4. الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة

سنقوم بالإبلاغ فوراً عن أي نشاط مشبوه إلى الوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة (NCA) عبر تقرير النشاط المشبوه (SAR). ويشمل ذلك أي نشاط نعتقد أنه قد ينطوي على غسل أموال أو تمويل إرهاب.

• سيتم مراجعة تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) من قبل مسؤول مكافحة غسل الأموال المعين لدينا والذي سيقرر ما إذا كان ينبغي تقديم تقرير أم لا.

• سيتم الحفاظ على سرية جميع التقارير لتجنب تنبيه أي أفراد متورطين في نشاط مشبوه.

5. مسؤول مكافحة غسل الأموال

عيّنت شركة AVPros مسؤولاً لمكافحة غسل الأموال، وهو المسؤول عن الإشراف على تطبيق هذه السياسة وضمان الامتثال لجميع قوانين مكافحة غسل الأموال. وتشمل مهام مسؤول مكافحة غسل الأموال ما يلي:

• قم بمراقبة جميع المعاملات بحثاً عن أي نشاط مشبوه.

• تأكد من تدريب الموظفين وإلمامهم بقوانين مكافحة غسل الأموال ومسؤولياتها.

• يجب التأكد من حفظ جميع السجلات وتخزينها بشكل آمن لمدة لا تقل عن خمس سنوات، وفقًا لما تنص عليه قوانين الإمارات العربية المتحدة.

6. تدريب الموظفين وتوعيتهم

سيخضع جميع الموظفين المشاركين في التعامل مع العملاء أو المعاملات المالية لتدريبٍ للتعرف على علامات غسل الأموال أو تمويل الإرهاب. وسيتم تحديث هذا التدريب سنوياً ليعكس أي تغييرات في قوانين ولوائح مكافحة غسل الأموال.

سيشمل التدريب ما يلي:

• كيفية التعرف على المعاملات المشبوهة.

• كيفية الإبلاغ عن نشاط مشبوه.

• الالتزامات القانونية للشركة والموظفين فيما يتعلق بمكافحة غسل الأموال.

7. حفظ السجلات

سنحتفظ بسجلات شاملة لجميع المعاملات، وعمليات التحقق من العملاء، وتقارير الأنشطة المشبوهة لمدة لا تقل عن خمس سنوات، وفقًا لما ينص عليه قانون دولة الإمارات العربية المتحدة. وستكون هذه السجلات متاحة للتفتيش من قبل الجهات التنظيمية عند الحاجة.

8. الضوابط الداخلية والتدقيق

لضمان الامتثال لهذه السياسة، سنقوم بتطبيق ضوابط داخلية وآليات تدقيق قوية. وتشمل هذه الضوابط ما يلي:

• عمليات تدقيق منتظمة لعملية العناية الواجبة بالعملاء وأنظمة مراقبة المعاملات.

• مراجعات دورية لمدى امتثالنا لأحدث لوائح مكافحة غسل الأموال.

9. الملكية الانتفاعية

سنحرص على تحديد والتحقق من الملكية المستفيدة للعملاء من الشركات وفقًا لما يقتضيه التوجيه الخامس لمكافحة غسل الأموال (5AMLD). ويشمل ذلك الحصول على معلومات عن الأفراد الذين يملكون أو يسيطرون على شركة ما، بشكل مباشر أو غير مباشر.

10. العملاء ذوو المخاطر العالية

بالنسبة للعملاء المصنفين ضمن فئة المخاطر العالية، سنطبق إجراءات العناية الواجبة المعززة. قد يشمل العملاء ذوو المخاطر العالية ما يلي:

• العملاء من المناطق ذات المخاطر العالية أو الدول التي لديها ضوابط ضعيفة لمكافحة غسل الأموال.

• الأشخاص ذوو النفوذ السياسي (PEPs) وأفراد أسرهم المقربين أو شركائهم.

• العملاء الذين ينخرطون في معاملات معقدة أو كبيرة بشكل غير عادي لا تتوافق مع ملف أعمالهم المعروف.

تشمل تدابير إدارة التنمية الاقتصادية ما يلي:

• الحصول على معلومات إضافية حول مصدر أموال العميل.

• التدقيق في المعاملات بشكل أدق.

11. مراجعة سياسة مكافحة غسل الأموال

سنقوم بمراجعة وتحديث سياسة مكافحة غسل الأموال لدينا بانتظام لضمان مواكبتها لأحدث المتطلبات القانونية وأفضل الممارسات في هذا المجال. وسيتم إدراج أي تغييرات تطرأ على تشريعات مكافحة غسل الأموال، سواءً على الصعيد المحلي أو الدولي، في هذه السياسة.

معلومات الاتصال:

إذا كانت لديكم أي أسئلة أو استفسارات حول سياستنا لمكافحة غسل الأموال، أو إذا كنتم بحاجة إلى الإبلاغ عن نشاط مشبوه، فيرجى الاتصال بنا:

• مسؤول مكافحة غسل الأموال : كيران كونولي

• البريد الإلكتروني : info@avpros.ae

• رقم الهاتف : +971 4 313 2444

تهدف شركة AVPros، من خلال تطبيق هذه السياسة، إلى حماية أعمالها من الاستخدام في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب، وفقًا لما تنص عليه قوانين مكافحة غسل الأموال فيالإمارات العربية المتحدة. ويُلزم جميع الموظفين بالالتزام بهذه السياسة لضمان امتثال AVPros لجميع المتطلبات القانونية والتنظيمية ذات الصلة.

تتضمن هذه السياسة المُحدَّثة جميع الأحكام اللازمة لضمان الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال في الإمارات العربية المتحدة، بما في ذلك العناية الواجبة بالعملاء، والمراقبة المستمرة، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، والاحتفاظ بالسجلات. كما تُحدد إجراءات عناية واجبة مُعززة للعملاء ذوي المخاطر العالية، وتعيين مسؤول مكافحة غسل الأموال.